IRS: Lừa đảo ‘phong thư bìa cứng’ nhắm vào người đóng thuế

Tom Ozimek

Sở Thuế vụ (IRS) đã đưa ra một cảnh báo cho người đóng thuế về một âm mưu thư tín lừa đảo mới để lừa mọi người tin rằng chính phủ nợ tiền họ.

IRS cho biết trong một tuyên bố hôm 03/07 rằng, “Âm mưu mới này liên quan đến việc nhận được một phong thư bìa cứng từ dịch vụ chuyển phát.”

Bên trong phong thư bìa cứng này là một bức thư có đầu đề của IRS với tuyên bố gian dối rằng thông báo này “liên quan đến khoản hoàn thuế quý vị chưa yêu cầu.”

Trong khi chiêu dụ triển vọng nhận được số tiền hoàn thuế chưa được yêu cầu, bức thư này yêu cầu người đóng thuế cung cấp thông tin cá nhân nhạy cảm, trong đó có ảnh chi tiết bằng lái. Dữ liệu mà những kẻ lừa đảo đang cố đoạt lấy có thể bị họ sử dụng để cố lấy tiền hoàn thuế hoặc thông tin tài chính nhạy cảm khác.

Ủy viên IRS Danny Werfel cho biết, “Đây chỉ là vụ mới nhất trong chuỗi dài những nỗ lực của những kẻ trộm danh tính giả làm IRS với hy vọng lừa mọi người cung cấp thông tin cá nhân có giá trị để đánh cắp danh tính và tiền, trong đó có tiền hoàn thuế.” 

Dấu hiệu cảnh báo

Bức thư được gửi đi như một phần của trò lừa đảo hoàn toàn mới này có một số dấu hiệu cho biết thư như vậy là lừa đảo.

Theo IRS, một dấu hiệu bất thường là bức thư này cố lừa mọi người gửi thông tin cá nhân rất chi tiết bằng thư điện tử và thông báo rằng người nhận cần cung cấp “thông tin khai báo” để được hoàn thuế.

Bức thư lừa đảo này có nhiều dấu hiệu cảnh báo khác, gồm dấu chấm câu lạ và một số kiểu chữ khác nhau, với một số yêu cầu được diễn đạt một cách vụng về, chẳng hạn như: “A Clear Phone of Your Driver’s License That Clearly Displays All Four (4) Angles, Taken in a Place with Good Lighting.” (Một số Điện thoại Rõ ràng về Bằng Lái xe của Quý vị Hiển thị Rõ ràng Cả Bốn (4) góc, được Chụp ở một Nơi có Ánh sáng Tốt.)

Tiếp đến, thông báo lừa đảo này sẽ yêu cầu thêm thông tin nhạy cảm, với cách diễn đạt cũng rất vụng về.

Theo IRS, bức thư này viết: ““You’ll Need to Get This to Get Your Refunds After Filing. These Must Be Given to a Filing Agent Who Will Help You Submit Your Unclaimed Property Claim. Once You Send All The Information Please Try to Be Checking Your Email for Response From The Agents Thanks.” (Quý vị sẽ cần thông tin này để nhận tiền hoàn thuế của quý vị sau khi khai thuế. Những thứ này phải được trao cho một dịch vụ khai thuế, nơi sẽ giúp quý vị nộp yêu cầu tài sản chưa khai của quý vị. Sau khi quý vị gửi toàn bộ thông tin, vui lòng cố gắng kiểm tra thư điện tử của quý vị để nhận phúc đáp từ các dịch vụ. Cảm ơn.”)

Bức thư này cũng bao gồm một số thông tin không chính xác. Cụ thể, bức thư nói rằng hạn chót nộp hồ sơ hoàn thuế đối với những người được gia hạn nộp hồ sơ là ngày 17/10/2023, trong khi thời hạn chính xác là ngày 16/10.

Ông Werfel nói, “Những trò lừa đảo này có thể đến qua thư điện tử, tin nhắn hoặc kể cả trong các thư tín đặc biệt. Mọi người nên cẩn thận theo dõi những cảnh báo cho thấy rõ ràng đây là những trò lừa đảo giả danh IRS.” 

Trong cảnh báo hôm 03/07, IRS cũng đã cảnh báo người đóng thuế nên thận trọng khi nhận được tin nhắn có vẻ như là từ người quen hoặc thân nhân, vì những tin nhắn này có thể được gửi từ các trương mục thư điện tử hoặc tin nhắn bị đột nhập hoặc xâm phạm.

Các chiến thuật lừa đảo như vậy tiếp tục được sử dụng rộng rãi để đánh lừa các cá nhân và người khai thuế thông qua các âm mưu lừa đảo khác nhau. Để tránh bị lừa, IRS kêu gọi mọi người xác nhận danh tính của người gửi bằng cách sử dụng một phương tiện liên lạc khác.

Chẳng hạn, họ nên tính đến việc gọi vào một số điện thoại [khác] mà họ biết một cách độc lập là chính xác thay vì sử dụng số được cung cấp trong thư điện tử hoặc tin nhắn đáng ngờ.

Những cảnh báo trước đó

Hằng năm, IRS đưa ra một danh sách tổng hợp các vụ lừa đảo thuế mà họ gọi là danh sách “Dirty Dozen” (mớ bẩn thỉu) như một sự cảnh báo cho những người đóng thuế. Những trò lừa đảo này nhắm vào các cá nhân và chuyên gia thuế, nhằm đánh lừa và lừa gạt các nạn nhân nhẹ dạ cả tin.

Một trò lừa đảo phổ biến trong danh sách này liên quan đến kê khai gian lận về Tín Thuế Giữ Nhân viên (ERC), trong đó những kẻ lừa đảo nhắm mục tiêu vào các cá nhân bằng cách quảng bá các khoản hoàn trả lớn liên quan đến khoản tín thuế. Những kẻ này sử dụng các quảng cáo gây hiểu lầm trên đài phát thanh và Internet, cung cấp thông tin không chính xác về tính đủ điều kiện và cách tính tín thuế. Một số chương trình này được thiết kế chỉ để thu thập thông tin cá nhân cho mục đích đánh cắp danh tính.

Một trò lừa đảo phổ biến khác là lừa đảo trên mạng và qua tin nhắn, trong đó các cá nhân nhận được những thông tin liên lạc giả mạo các tổ chức tài chính và thuế hợp pháp như IRS và các cơ quan chính phủ. Tin nhắn viết và thư điện tử không mong chờ được sử dụng để lừa người nhận tiết lộ thông tin cá nhân và tài chính có giá trị, khiến họ có nguy cơ bị đánh cắp danh tính. IRS cho biết người đóng thuế nên lưu ý rằng IRS chủ yếu liên lạc qua loại thư tín thông thường và không bao giờ khởi đầu bằng cách liên lạc qua thư điện tử, tin nhắn, hoặc truyền thông xã hội về hóa đơn thuế hoặc tiền hoàn lại.

Ngoài ra, những kẻ lừa đảo cố gắng đánh lừa người đóng thuế bằng cách giả làm bên thứ ba hữu ích cung cấp trợ giúp trong việc tạo Trương mục Trực tuyến trên IRS. Trên thực tế, những đề nghị này là lừa đảo, vì người đóng thuế có thể thiết lập trương mục trực tuyến của riêng họ trực tiếp thông qua trang web chính thức của IRS. Trở thành nạn nhân của những trò lừa đảo này có thể khiến các cá nhân có nguy cơ bị đánh cắp danh tính và các hoạt động gian lận khác.

Ông Werfel nói trong một tuyên bố: “Mọi người nên cảnh giác và tránh chia sẻ dữ liệu cá nhân nhạy cảm qua điện thoại, thư điện tử, hoặc mạng xã hội để tránh bị cuốn vào những trò gian lận này. Và mọi người nên luôn nhớ cảnh giác nếu một thỏa thuận thuế nghe có vẻ tốt đến mức không thể nào là thật được.” 

IRS nói rằng những trò lừa đảo trong danh sách Dirty Dozen nhấn mạnh tầm quan trọng của việc duy trì cảnh giác và thận trọng khi giải quyết các vấn đề liên quan đến thuế.

Cơ quan này kêu gọi người đóng thuế xác nhận tính xác thực của bất kỳ thông tin liên lạc nào họ nhận được và tìm kiếm thông tin chính