Các ngân hàng Úc tuyên chiến với lừa đảo
Các ngân hàng Úc sẽ cảnh báo khách hàng thận trọng trước khi chuyển tiền cho một người mới (không có trong danh sách chuyển tiền trước đó) trong chiến dịch trấn áp những kẻ lừa đảo trên toàn ngành.
Khách hàng sẽ được đặt câu hỏi và cảnh báo về nguy cơ lừa đảo trước khi gửi tiền cho người mới hoặc tăng giới hạn thanh toán của họ, nhằm bảo vệ họ khỏi những kẻ lừa đảo gây áp lực buộc họ phải chuyển tiền nhanh chóng.
Khách hàng cũng có thể phải đối mặt với sự chậm trễ trong các hoạt động ngân hàng có rủi ro cao này vì lý do tương tự.
Các cảnh báo bổ sung sẽ có hiệu lực vào cuối năm tới như một phần của thỏa thuận chống lừa đảo được các ngân hàng thuộc sở hữu cộng đồng, hiệp hội xây dựng, nghiệp đoàn tín dụng, và ngân hàng thương mại công bố hôm 24/11.
“Hiệp định an toàn chống lừa đảo” này cũng bao gồm khoản đầu tư 100 triệu AUD (65.7 triệu USD) vào hệ thống xác minh tên mới trên toàn ngành để bảo đảm tiền không được trả cho những kẻ lừa đảo dùng nhiều tên khác nhau.
Việc kiểm tra sinh trắc học đối với những khách hàng mới mở tài khoản trực tuyến sẽ được áp dụng nhằm ngăn chặn gian lận danh tính.
Hiệp hội Ngân hàng Úc (ABA) và Hiệp hội Ngân hàng Do Khách hàng Sở hữu (COBA) cho biết trong một thông cáo chung rằng những hoạt động kiểm tra này sẽ “có thể được phát hiện qua hành vi của một người” hoặc “liên quan đến việc kiểm tra khuôn mặt hoặc dấu vân tay của khách hàng.”
Giám đốc điều hành ABA Anna Bligh cho biết thỏa thuận này đánh dấu sự khởi đầu của một “đợt phản công mới trong cuộc chiến chống lừa đảo.”
Bà Bligh nói: “Thỏa thuận phản ánh cam kết vững chắc của ngành ngân hàng trong việc bảo vệ mọi người dân Úc.”
Trợ lý Bộ trưởng Ngân khố Úc Stephen Jones cho biết cam kết này sẽ tăng cường bảo vệ cho tất cả khách hàng của ngân hàng.
Ông Jones nói: “Chúng tôi đã thực hiện cam kết tranh cử của mình là thành lập một Trung tâm Chống Lừa đảo Quốc gia và chúng tôi rất vui khi thấy ngành ngân hàng thực hiện các bước chủ động của riêng mình.”
Giám đốc điều hành Peter King của Westpac cho biết những thay đổi này thể hiện sự cải thiện kỹ thuật lớn nhất trong ngành ngân hàng Úc trong thời gian gần đây.
“Vậy có nghĩa là người Úc có tài khoản ngân hàng sẽ được bảo vệ nhiều hơn đáng kể khỏi các vụ lừa đảo.”
Ngân hàng cũng cam kết chia sẻ thông tin nhiều hơn trong toàn ngành, phát triển chiến lược chống lừa đảo và giới hạn thanh toán cho các kênh có rủi ro cao, chẳng hạn như một số nền tảng tiền điện tử.
Giám đốc điều hành Cơ quan Khiếu nại Tài chính Úc David Locke cho biết bất kỳ ai cũng có thể trở thành nạn nhân của các vụ lừa đảo tài chính.
Ông Locke nói: “Khi chúng tôi nói về những vụ lừa đảo, chúng tôi thực sự đang nói về tội phạm có tổ chức nghiêm trọng, thường do các tập đoàn quốc tế thực hiện bằng cách sử dụng các phương pháp lừa dối và gian lận tinh vi.”
Vân Du biên dịch
Quý vị tham khảo bản gốc từ The Epoch Times
